Cựu nhân viên ngân hàng giả hồ sơ cấp thẻ tín dụng, chiếm đoạt tiền tỉ

Ngày 31-3, TAND TP Hà Nội xét xử 11 bị cáo vụ lợi dụng chương trình kích cầu thẻ tín dụng ”đổi thẻ lấy thẻ” của các ngân hàng để chiếm đoạt hơn 1,3 tỉ đồng.

Các bị cáo bị xét xử về các tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức.

Theo cáo buộc, Phan Thị Hảo (cựu nhân viên Ngân hàng ANZ) và Ngô Thị Ngọc Lan (cựu nhân viên VPBankĐ quen biết nhau từ tháng 6-2018.

Đầu năm 2019, một số ngân hàng có chương trình “đổi thẻ lấy thẻ” với mục đích đẩy mạnh việc phát hành thẻ tín dụng.

Theo đó, khách hàng đã có thẻ tín dụng của một ngân hàng thì sẽ được mở thẻ tín dụng mới tại các ngân hàng áp dụng chương trình mà không cần thẩm tra xác minh và chứng minh thu nhập, lịch sử tín dụng, chỉ cần xuất trình thẻ cũ và giấy tờ tùy thân.

Lợi dụng sơ hở của chương trình, Hảo bàn với Lan làm giả hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng để chiếm đoạt tiền của các ngân hàng.

Lan lấy thông tin khách hàng có đủ điều kiện được cấp, đổi thẻ tín dụng và lấy bản sao chứng minh nhân dân, sổ hộ khẩu, thẻ tín dụng, bảo hiểm y tế… của những người này rồi chuyển cho Hảo.

Hảo tìm người đóng giả khách hàng ký hồ sơ, tìm người làm giả những giấy tờ trên, tìm nhân viên ngân hàng tư vấn lập hồ sơ để đủ điều kiện được cấp thẻ tín dụng, chuẩn bị sim điện thoại để phục vụ việc nhân viên ngân hàng gọi hỏi kiểm tra thông tin, thuê máy POS để quẹt thẻ tín dụng rút tiền….

Số tiền chiếm đoạt được của ngân hàng, sau khi trừ các chi phí thì Hảo và Lan chia nhau mỗi người một nửa.

Với thông tin khách hàng có được, Lan đã tìm Phạm Thị Thanh Nga (ở Hà Nội), Nguyễn Thị Hương Giang (ở Bắc Ninh) và đối tượng Hương (chưa rõ lai lịch) sẽ đứng tên hợp đồng xin cấp thẻ tín dụng. Nếu thẻ được phát hành thì họ sẽ được hưởng 3 – 5 triệu đồng/thẻ.

Sau khi có thông tin ba người, Hảo gọi cho Nguyễn Trọng Nam (ở Hà Nội) để nhờ làm giả CMND và Sổ hộ khẩu.

Tiếp đó, Hảo lập ba hồ sơ xin cấp thẻ tín dụng tại Ngân hàng Shinhan Bank. Do ngân hàng này từ chối cấp thẻ nên Hảo nộp sang Ngân hàng TPBank. Hảo thỏa thuận với nhân viên ngân hàng sẽ trích hoa hồng 15% giá trị thẻ. Ngoài ra, Hảo còn gửi hồ sơ xin cấp thẻ tại một số ngân hàng khác.

Kết quả điều tra xác định từ tháng 1 đến tháng 6-2019, Hảo, Lan và đồng phạm đã làm giả các tài liệu để thực hiện trót lọt bảy vụ lừa đảo, chiếm đoạt hơn 1,3 tỉ đồng tại TPBank, Standard Chartered Bank và Công ty tài chính Lotte Finance Việt Nam.

Quá trình điều tra, Công ty VietCredit có đơn tố giác đối với một số hồ sơ liên quan đến một số thẻ tín dụng nhưng do chưa làm rõ việc nhân viên giúp sức cho đối tượng lừa đảo, có trường hợp chưa thu giữ được tài liệu liên quan nên công an tách hồ sơ, xử lý sau.

Ngoài ra, Hảo, Lan và Giang còn khai nhận sử dụng hồ sơ giả mang tên Lê Thị Như Hằng để chiếm đoạt tiền của Ngân hàng VIB. Công an đề nghị ngân hàng này cung cấp thông tin nhưng đến nay chưa nhận được phản hồi nên tách hành vi, xử lý sau.

Theo VKS, Lan đồng phạm với Hảo làm giả bốn CMND, bốn sổ hộ khẩu để thực hiện bảy vụ lừa đảo, chiếm đoạt số tiền hơn 1,3 tỉ đồng của ba ngân hàng, thu lời bất chính hơn 523 triệu đồng.

Còn Giang gây ra sáu vụ, chiếm đoạt hơn 1 tỉ đồng của bốn ngân hàng gồm TPBank, Standard Chartered Bank, Công ty tài chính Lotte Finance Việt Nam; Công ty VietCredit; thu lời bất chính 13 triệu đồng.

Các bị cáo khác như Nguyễn Thị Thanh Thanh làm giả 36 CMND, thực hiện 22 vụ lừa, chiếm đoạt Công ty VPB FC (FE Credit) hơn 600 triệu đồng; Phạm Thị Thanh Nga đồng phạm với Thanh làm giả 16 CMND, đồng phạm với Hảo và Thanh thực hiện 16 vụ lừa chiếm đoạt hơn 589 triệu đồng…

Ngày 4-4, HĐXX sẽ tuyên án với các bị cáo.